Debitos und LOANCOS ebnen Investoren den Weg in den deutschen NPL-Markt
Frankfurt am Main / Essen, 20. Mai 2025 – Die Debitos GmbH und die LOANCOS Gruppe haben eine strategische Partnerschaft beschlossen. Ihr Ziel ist es, neben inländischen auch internationalen Investoren den Zugang zum deutschen Markt für notleidende Kredite (Non-Performing Loans, NPL) zu erleichtern
Laut dem NPL-Barometer der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing (BKS) wird das Volumen notleidender Kredite bei deutschen Banken bis Ende 2025 auf rund 41 Milliarden Euro ansteigen. Besonders betroffen ist der Bereich der gewerblichen Immobilienfinanzierung.
Angesichts dieser Entwicklung sehen sich Banken zunehmend unter Druck, ihre NPL-Bestände abzubauen. Einen zusätzlichen Anreiz setzt regulatorisch die sogenannte NPL Backstop-Regel. Sie verpflichtet Banken dazu, für ihre NPL innerhalb bestimmter Fristen graduell steigende Abschreibungen vorzunehmen – bei unbesicherten Krediten nach spätestens drei Jahren in Höhe von 100 Prozent, bei immobilienbesicherten Krediten sind 100% nach neun Jahren zu bilden und bei anderweitig besicherten Krediten sind 100% an Abschreibungen nach spätestens sieben Jahren zu bilden. Diese regulatorische Vorgabe erhöht den Druck auf die Banken, notleidende Forderungen eher frühzeitig zu verkaufen.
Etablierte Plattform und zugelassener Servicer
Die nun geschlossene Partnerschaft zwischen Debitos und LOANCOS reagiert auf diese Marktsituation mit einem ganzheitlichen Lösungsansatz. Debitos ist ein etablierter Online-Marktplatz für den Sekundärmarkthandel von Kreditforderungen. Das Unternehmen ist Mitglied im NPL Advisory Panel der Europäischen Kommission „Über unsere Plattform können Investoren NPL-Portfolios in Deutschland und vielen anderen Ländern erwerben. Diese fragen uns dann oft nach lokalen Servicing Partnern mit der entsprechenden Zulassung gemäß der Credit Servicer Directive der Europäischen Union. LOANCOS ist für uns der ideale Partner in Deutschland, der sehr breit aufgestellt und unabhängig ist und bereits seit 2024 die entsprechende Lizenz der BaFin besitzt.“, erklärt Timur Peters, Geschäftsführer der Debitos GmbH.
Diese Lizenz bringen die Unternehmen der LOANCOS Gruppe mit: Die LOANCOS GmbH ist auf die Bearbeitung von Wohnimmobilien- und Konsumentenkrediten spezialisiert, während die Proceed Portfolio Services GmbH (PPS) gewerbliche Immobilien- und Unternehmenskredite betreut. Beide Unternehmen verfügen über eine BaFin-Zulassung als Kreditservicer gemäß dem Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG). Sie ist Voraussetzung dafür, in Deutschland im Auftrag Dritter Forderungen zu betreuen, einzuziehen oder zu restrukturieren. Zudem ist die LOANCOS Mitglied der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS), die eng in den Konsultationsprozess zum KrZwMG eingebunden war.
Starker Partner für internationale Investoren
„Die Kombination aus Servicing Kapazitäten, exzellenter Marktkenntnis und regulatorischer Expertise der LOANCOS Gruppe sowie die hohe Marktdurchdringung der Debitos auf der Banken- und Investorenseite macht uns zu einem strategischen Lösungsangebot sowohl für Banken und Kreditgeber auf der Verkäuferseite als auch für inländische und für internationale Investoren auf der Käuferseite“, sagt Dr. Clifford Tjiok, Chief Commercial Officer und Mitglied des Management Boards der LOANCOS Gruppe.
Die Proceed Portfolio Services GmbH (PPS) übernimmt im Rahmen der Partnerschaft das operative Servicing gewerblicher Kreditportfolios. „Die regulatorischen Anforderungen des KrZwMG stellen neue Herausforderungen dar. Gemeinsam mit Debitos und unseren Schwesterunternehmen innerhalb der LOANCOS Gruppe bieten wir Investoren eine rechtskonforme und einfache Lösung für den Einstieg in den deutschen NPL-Markt“, erklärt Tilo Knebusch, Geschäftsführer der PPS.
Über Debitos:
Debitos ist die führende Online-Transaktionsplattform für den Verkauf und Handel von notleidenden Kreditforderungen in Europa. Die Plattform ermöglicht Banken, Unternehmen und Finanzdienstleistern den strukturierten Verkauf von Forderungen an ein breites Netzwerk internationaler Investoren. Debitos ist zudem Mitglied des NPL Advisory Panels der Europäischen Kommission. www.debitos.com
Über die LOANCOS Gruppe:
Die LOANCOS Gruppe ist die größte unabhängige Kreditplattform zum Aufbau und Management von Kreditbeständen in Deutschland. Sie ermöglicht Kreditinstituten, Förderbanken, Versicherungen und Investoren das effiziente und skalierbare Management von Kreditportfolios sowohl für konsumentenbezogene Kredite als auch für das gewerbliche Kreditgeschäft. LOANCOS verbindet langjähriges fachliches Expertenwissen mit technologischer Lösungskompetenz.
LOANCOS ist der Marktführer für Back-Up Servicing in Deutschland und übernimmt nach Aktivierung infolge des Ausfalls einer operativen Plattform für die Kreditgeber den kontrollierten Run-Down der finanzierten Plattform und holt auf diese Weise den Kreditgebern die ausgereichten Finanzierungsmittel zurück.
Über die Marke Hypostreet arrangiert die LOANCOS Transaktionen sowie wertsteigernde Asset Management Dienstleistungen für Immobilien. www.loancos.com
Pressekontakt:
CCAW GmbH
E-Mail: loancos@ccaw-pr.de
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Timur Peters is the founder of Debitos GmbH. He holds a diploma in finance and law. He is Expert of the NPL Advisory Panel at the European Commission in Brussel and has more than 20 years’ experience in the range of finance.
Before Founding Debitos Timur Peters was responsible in the distribution of Software for Banks and Financial Institutions for Comarch for the D/A/CH Region. Next to this he has worked for several years as a self employed Project Consultant in the area of Financing of Litigation cases, Peer2-Peer Credit Marketplaces and other online projects for financial institutions.
Website:
https://www.debitos.com