{"id":27188,"date":"2023-12-15T08:17:29","date_gmt":"2023-12-15T07:17:29","guid":{"rendered":"https:\/\/www.debitos.com\/?p=27188"},"modified":"2023-12-15T11:58:21","modified_gmt":"2023-12-15T10:58:21","slug":"debitos-marca-un-nuevo-hito-en-el-mercado-secundario-de-deuda-e10bn-en-transacciones-cerradas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.debitos.com\/es\/news\/debitos-marca-un-nuevo-hito-en-el-mercado-secundario-de-deuda-e10bn-en-transacciones-cerradas\/","title":{"rendered":"Debitos marca un nuevo hito en el mercado secundario de deuda: \u20ac10bn en transacciones cerradas"},"content":{"rendered":"<ul>\n<li><em>El Marketplace Debitos ya ha superado los \u20ac10bn en transacciones de deuda secundaria paneuropea<\/em><\/li>\n<li><em>Grecia e Italia son los mercados con mayor crecimiento, representando casi el 76% de todas las transacciones en la plataforma por valor bruto.<\/em><\/li>\n<li><em>El pipeline actual sugiere un volumen de \u20ac7,1bn adicional <\/em><\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Fr\u00e1ncfort \u2013 15 de diciembre, 2023:<\/strong> Debitos, el principal mercado secundario de pr\u00e9stamos en Europa para bancos e inversores ha cerrado transacciones por m\u00e1s de 10 mil millones de euros en Valor Bruto (GBV), marcando un hito significativo para la madurez del mercado secundario de deuda en Europa.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Debitos se lanz\u00f3 en enero de 2012, en mitad de la crisis financiera global, aprovechando los avances tecnol\u00f3gicos y los cambios regulatorios que incentivaron las ventas de pr\u00e9stamos de multitud de tipolog\u00edas y jurisdicciones.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Las transacciones de cr\u00e9dito minorista predominan<\/strong><\/p>\n<p>A lo largo de una d\u00e9cada, Debitos ha cerrado transacciones en m\u00e1s de 10 tipolog\u00eda distintas de \u201c<em>asset classes<\/em>\u201d. Las tres tipolog\u00edas m\u00e1s relevantes est\u00e1n relacionados con pr\u00e9stamos minoristas, reflejo de las dificultades que experiment\u00f3 esta clase de activos durante el per\u00edodo posterior a la crisis financiera global, dado que el comercio electr\u00f3nico y los avances tecnol\u00f3gicos inspiraron cambios permanentes en los patrones de comportamiento del consumidor. Alrededor de 5,5 mil millones de euros de transacciones en el mercado fueron NPLs unsecured, seguidos por 1,7 mil millones de euros en NPLs secured. Adem\u00e1s, el mercado ha facilitado alrededor de 765 millones de euros en cuentas pendientes de cobro minoristas unsecured. En conjunto, estos tres principales tipos de cr\u00e9dito representan aproximadamente el 79% de todas las transacciones gestionadas en Debitos.<\/p>\n<p>En los \u00faltimos a\u00f1os, las ventas de deuda secundaria han evolucionado siguiendo las din\u00e1micas del mercado, favoreciendo un conjunto amplio de transacciones en gran variedad de tipos de cr\u00e9dito y clases de activos. El mercado ha facilitado alrededor de 2 mil millones de euros en transacciones de NPLs corporativos. Estas incluyen 750 millones de euros en reclamaciones por quiebra corporativa, 685 millones de euros en cuentas pendientes de cobro contra empresas y entidades p\u00fablicas y 412 millones de euros en NPLs corporativos garantizados por bienes ra\u00edces. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n hay un segmento en desarrollo de ventas de PLs corporativos, con m\u00e1s de 148 millones de euros hasta la fecha.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Plataformas innovadoras y tendencias geogr\u00e1ficas<\/strong><\/p>\n<p>Sumando todos los mercados en activo, se vendieron con \u00e9xito aproximadamente 3,1 mil millones de euros de valor bruto contable en la plataforma doLook, un marketplace paneuropeo de NPLs desarrollado por Debitos para doValue en abril de 2020, con el objetivo de facilitar todo el proceso de venta de deuda secundaria a inversores especializados.<\/p>\n<p>Desde el punto de vista geogr\u00e1fico, la actividad en el mercado ha estado correlacionada con las \u00e1reas que, habiendo sido afectadas por la crisis, han mejorado sus perspectivas econ\u00f3micas y marcos legales en favor de los acreedores. Grecia e Italia encabezan la lista de jurisdicciones, con 4,2 mil millones y 3,4 mil millones de euros, respectivamente, representando el 76% de todas las transacciones. Alemania qued\u00f3 en un distante tercer lugar con 1,6 mil millones de euros, completando as\u00ed los tres principales mercados. Debitos tambi\u00e9n ha cerrado ventas secundarias en otras 14 jurisdicciones, lo que ilustra la creciente madurez del mercado secundario de deuda.<\/p>\n<p>\u00abLas ventas de deuda secundaria en Europa han experimentado un crecimiento extraordinario en la \u00faltima d\u00e9cada, siendo Debitos un componente central del mismo\u00bb, dice <strong>Timur Peters, fundador y CEO de Debitos<\/strong>. \u00abLa actividad ha estado dominada por portfolios legacy de deuda de dudoso cobro de cr\u00e9ditos retail tanto en Grecia como en Italia, pero, en los \u00faltimos a\u00f1os, Debitos se ha ampliado sustancialmente, ya que el conjunto de inversores que busca pr\u00e9stamos de menor valor se ha multiplicado. Esperamos que la actividad contin\u00fae diversific\u00e1ndose en los pr\u00f3ximos meses y a\u00f1os\u00bb.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Servicios y evoluci\u00f3n de la plataforma<\/strong><\/p>\n<p>El marketplace de Debitos cuenta con m\u00e1s de 400 de los mayores servicers de pr\u00e9stamos de Europa y 2.000 inversores registrados de 16 pa\u00edses diferentes. En los \u00faltimos 12 meses, ha evolucionado de ser una plataforma puramente transaccional a ofrecer herramientas y servicios adicionales de inteligencia para vendedores e inversores. En septiembre de 2022, se integraron dos herramientas significativas en la plataforma. En primer lugar, el <strong>Servicing Navigator<\/strong>, que conecta a bancos e inversores de deuda con servicers, emparejando entre s\u00ed a los socios comerciales m\u00e1s adecuados de la base de datos de Debitos. En segundo lugar, el <strong>Creditor Coordinator<\/strong>, conectando a acreedores de todo tipo de cr\u00e9ditos secundarios, con el objetivo de superar los cuellos de botella de los NPLs con m\u00faltiples acreedores, estimular las transacciones y mejorar la actividad de recuperaci\u00f3n de deuda para inversores y bancos. En febrero de 2023, se lanz\u00f3 un <strong>Servicio de Valoraci\u00f3n Centralizado<\/strong> en la plataforma de Debitos, que integra informes de valoraci\u00f3n electr\u00f3nica para hacer previsiones de ROI y de flujos de caja, as\u00ed como del precio de compra, recuperaciones y ratios de cobertura de intereses de deuda. Adem\u00e1s, Debitos desarroll\u00f3 un <strong>Servicio de Conversi\u00f3n de Datos<\/strong> que transfiere los datos existentes en plantillas de datos de pr\u00e9stamos espec\u00edficas (LDT) a las plantillas estandarizadas de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) para datos de NPL ya obligatorias.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Fin de a\u00f1o y perspectivas para 2024<\/strong><\/p>\n<p>El pipeline actual en el marketplace al final de 2023 supone un GBV superior a los 7,1 mil millones de euros. Se espera que Grecia sea la jurisdicci\u00f3n dominante durante este per\u00edodo, representando alrededor de 3,7 mil millones de euros en GBV, seguida por Italia con 2,1 mil millones de euros. Despu\u00e9s de los dos grandes mercados, en el tercer lugar se sit\u00faa Espa\u00f1a, con 750 millones de euros, y, en el cuarto, Alemania, con alrededor de 480 millones de euros. Adicionalmente, el resto de mercados combinados suma unos 100 millones de euros.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Sobre Debitos<\/strong><\/p>\n<p><em>Debitos es la plataforma de transacci\u00f3n de pr\u00e9stamos l\u00edder en Europa que facilita a los bancos, fondos y empresas la venta de sus exposiciones crediticias en el mercado, a trav\u00e9s de su plataforma online de transacciones, por medio de subastas, abierta y transparente.<\/em><\/p>\n<p><em>\u00a0<\/em><em>La plataforma aprovecha la digitalizaci\u00f3n de todo el proceso de venta y puede reducir el tiempo esperado de transacci\u00f3n a entre 3 y 8 semanas, en comparaci\u00f3n con los 3 a 6 meses del proceso tradicional. Debitos se fund\u00f3 en Fr\u00e1ncfort en 2010 y desde entonces ha realizado con \u00e9xito m\u00e1s de 900.000 pr\u00e9stamos en 16 pa\u00edses. Hasta la fecha, m\u00e1s de 2.000 inversores de toda Europa se han registrado en Debitos.<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"El Marketplace Debitos ya ha superado los \u20ac10bn en transacciones de deuda secundaria paneuropea Grecia e Italia son los mercados con mayor crecimiento, representando casi el 76% de todas las transacciones en la plataforma por valor bruto. 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