{"id":16604,"date":"2018-12-03T15:44:46","date_gmt":"2018-12-03T14:44:46","guid":{"rendered":"https:\/\/www.debitos.com\/?p=16604"},"modified":"2020-02-12T14:50:50","modified_gmt":"2020-02-12T13:50:50","slug":"npl-verkauf-per-online-marktplatz","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/news\/npl-verkauf-per-online-marktplatz\/","title":{"rendered":"NPL-Verkauf per Online-Marktplatz"},"content":{"rendered":"

Wie aus einem am 28. November ver\u00f6ffentlichten \u201eCommission Staff Working Documents\u201c der Europ\u00e4ischen Kommission<\/a> hervorgeht, sprechen sich die Mitarbeiter der Kommission, der EZB und der EBA explizit f\u00fcr die Etablierung von digitalen Handelsplattformen f\u00fcr notleidende Kredite aus. Diese w\u00fcrden NPL-Transaktionen zwischen K\u00e4ufer und Verk\u00e4ufer deutlich vereinfachen und somit eine zentrale Rolle spielen, dass Europas Geldh\u00e4user die Problematik endlich nachhaltig in den Griff bekommen. Die Finanzierung und der Betrieb eines Marktplatzes durch die Bankenaufsichten selbst stehen laut der Verfasser des Papiers aktuell allerdings nicht zur Debatte. Die Mitarbeiter der drei Institutionen machen sich vielmehr ausdr\u00fccklich f\u00fcr private Plattformen zum Verkauf der Kredite stark und versuchen diese Initiativen weiter zu entwickeln.<\/p>\n

Eine Handelsplattform sollte laut des Papiers den Handel aller Kredittypen erm\u00f6glichen und allen Verk\u00e4ufern und K\u00e4ufern von Non-Performing Loans offenstehen sowie m\u00f6glichst \u00fcber die EU-L\u00e4ndergrenzen hinweg operieren. Um die Transaktionskosten zu senken, m\u00fcsste ein solcher NPL-Marktplatz dar\u00fcber hinaus einen digitalen Datenaustausch zwischen den Marktteilnehmern und einen hohen Grad an Datenstandardisierung gew\u00e4hrleisten. Zu diesem Zweck k\u00f6nnte eine solche Plattform, soweit praktisch und rechtlich machbar, dazu beitragen, die NPL-Datenqualit\u00e4t zu verbessern, indem Daten auf Vollst\u00e4ndigkeit und Plausibilit\u00e4t gepr\u00fcft und Standards f\u00fcr die Datenvalidierung festgelegt werden.<\/p>\n

Eine Digitalisierung und Zusammenf\u00fchrung der Daten auf einem zentralen Marktplatz hat dar\u00fcber hinaus einen weiteren entscheidenden Vorteil: Die Plattform fungiert als wichtiger Preisermittlungsmechanismus, den die Marktteilnehmer wie K\u00e4ufer, Verk\u00e4ufer aber auch Transaktionsberater nutzen k\u00f6nnen, um auf dieser Basis ihre Entscheidungen zu treffen. Um rechtliche Probleme zu vermeiden, d\u00fcrfe eine NPL-Plattform laut der Verfasser des Commission Staff Working Documents allerdings niemals Eigent\u00fcmer oder Servicer der ausgefallenen Kredite sein, sondern m\u00fcsse zu jeder Zeit neutral bleiben.<\/p>\n

Das Frankfurter Finanzunternehmen Debitos bietet einen von der Europ\u00e4ischen Kommission gew\u00fcnschten digitalen Kreditmarktplatz bereits seit 2013. Das Unternehmen wurde von Timur Peters als reiner Zweitmarkt f\u00fcr NPLs gegr\u00fcndet \u2013 mittlerweile werden \u00fcber Debitos Kredite aller Art verkauft, beispielsweise Peforming Loans, Schuldscheindarlehen und Immobilienassets. \u201eDen Gro\u00dfteil der relevanten Funktionen, die in dem Papier gefordert werden, haben wir bereits seit Jahren auf unserem Marktplatz etabliert. An der europaweiten Abdeckung arbeiten wir mit gro\u00dfen Schritten\u201c, sagt Peters. Im laufenden Jahr wurden \u00fcber Debitos bereits Transaktionen aus zehn verschiedenen europ\u00e4ischen L\u00e4ndern durchgef\u00fchrt, darunter Spanien, Italien und Griechenland. Momentan sind auf dem Kreditmarktplatz rund 600 Investoren aus 16 L\u00e4ndern mit mehr als 11 Milliarden Euro verf\u00fcgbarem Kapital registriert \u2013 Tendenz steigend. Seit der Gr\u00fcndung wurden \u00fcber Debitos bereits Kredite im Wert von mehr als 4,5 Milliarden Euro versteigert.<\/p>\n

Laut des Document Staff Working Documents der EU-Kommission wurden zwischen 2014 und 2017 \u00fcber den klassischen Offline-Sekund\u00e4rmarkt bereits Transaktionen zwischen 100 und 150 Milliarden Euro pro Jahr durchgef\u00fchrt. Die Abwicklung gro\u00dfer Deals l\u00e4uft dabei vorrangig \u00fcber Beratungsunternehmen wie Deloitte oder Oliver Wyman. \u201eSollten sich digitale NPL-Plattformen weiter am Markt etablieren, hat das nat\u00fcrlich einen Einfluss auf das Gesch\u00e4ft der gro\u00dfen Berater\u201c, sagt Debitos-Gr\u00fcnder Timur Peters. Eine enge Zusammenarbeit zwischen Beratungsfirmen und NPL-Plattformen ist dabei durchaus denkbar: Bereits seit 2017 kooperiert der Frankfurter Kreditmarktplatz Debitos beispielsweise in Italien mit EY.<\/p>\n

Der aktuelle NPL-Report der EU-Kommission zeigte dar\u00fcber hinaus, dass der Anteil notleidender Kredite im Euro-Raum<\/a> aktuell sinkt: Ende des zweiten Quartals 2018 lag die Quote der Non-Performing Loans (NPL) bei 3,4 Prozent der Bruttokredite \u2013 2017 galten noch 4,6 Prozent der von den europ\u00e4ischen Geldh\u00e4usern ausgegebenen Kredite als ausgefallen. In der EU sind damit aktuell Kredite mit einem Nominalwert von 820 Milliarden Euro seit mindestens 90 Tagen nicht mehr bedient worden; im Vorjahr waren es noch Kredite im Wert von 950 Milliarden Euro. Nach wie vor besonders betroffen sind Italien und Griechenland mit NPL-Quoten von 10 beziehungsweise knapp 45 Prozent.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Mitarbeiter von EZB, EBA und EU-Kommission fordern digitale Verkaufsplattformen.","protected":false},"author":2,"featured_media":16605,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"class_list":["post-16604","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-nachrichten-de"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16604","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=16604"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16604\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":19521,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16604\/revisions\/19521"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/16605"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16604"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16604"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=16604"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}