{"id":11905,"date":"2017-02-13T18:15:14","date_gmt":"2017-02-13T18:15:14","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.debitos.com\/?p=11905"},"modified":"2024-10-14T17:06:32","modified_gmt":"2024-10-14T15:06:32","slug":"monte-dei-paschi-patzt-bei-bilanzzahlen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.debitos.com\/de\/news\/monte-dei-paschi-patzt-bei-bilanzzahlen\/","title":{"rendered":"Monte dei Paschi patzt bei Bilanzzahlen"},"content":{"rendered":"

Die \u00e4lteste Bank der Welt muss sich auch im neuen Jahr mit ihren mittlerweile leider traditionellen Liquidit\u00e4tsproblemen besch\u00e4ftigen. In Zahlen gemessen und gemeldet, schrieb Monte dei Paschi di Siena<\/a> im 4. Quartal des vergangenen Jahres einen Verlust von 3,38 Milliarden Euro. F\u00fcr das Gesamtjahr 2016 wies die Traditionsbank damit ein Minus von fast 4,3 Milliarden Euro aus und schmale Gesamteinnahmen in H\u00f6he von 4,256 Milliarden Euro, was einem Minus von 18,4 Prozent verglichen zum Vorjahr entspricht.
\nEbenso im fast freien Fall befindet sich die Kernkapitalquote (Tier 1). Sie sank auf 8 Prozent von vormals 12 Prozent im Vergleichszeitraum, vor allem aufgrund der zunehmenden Verluste. Die Deckungsrate f\u00fcr Non-performing Loans erh\u00f6hte sich im Jahresvergleich um 130 Basispunkte auf jetzt 64,8 Prozent, w\u00e4hrend die Deckungsrate f\u00fcr ausfallgef\u00e4hrdete Kredite bei 40,3 Prozent und damit 1.110 Basispunkte \u00fcber dem Vorjahreswert lag.
\nGestiegen sind ebenso die R\u00fcckstellungen f\u00fcr notleidende Kredite – und zwar auf 2,45 Milliarden Euro. Verringern konnte Monte dei Paschi di Siena<\/a> hingegen die Nettosumme der Problemkredite, um ganze 4 Milliarden und vor allem als Resultat erh\u00f6hter R\u00fcckstellungen.<\/p>\n

Pittoresk Pleite gehen<\/strong>
\nIm Panorama all dieser wenig Mut spendenden Zahlen<\/a> wird klar, dass Monte dei Paschi es nicht aus eigener Kraft schaffen wird, ausreichend Kapital einzusammeln, um die durch den Verkauf notleidender Kredite entstehenden Verluste zu decken. Auch bleibt offen, ob der von der Europ\u00e4ischen Zentralbank errechnete Kapitalbedarf von 8,8 Milliarden Euro ausreichen wird, um die Liquidit\u00e4t der Bank zu sichern. Diese verpflichtete sich ja, mit dem Verkauf eines 27,7 Milliarden Euro schweren NPL-Pakets zu ihrer Rettung beizutragen. Nur, wie hoch die Verluste dabei sein werden und um welchen Betrag sich damit letztlich auch der Bestand an faulen Krediten erh\u00f6hen wird, l\u00e4sst sich noch nicht abschlie\u00dfend sagen.
\nEine De-facto-Verstaatlichung immer also wahrscheinlicher und wohl ebenso dringend notwendig. Als Herzst\u00fcck des 20 Milliarden schweren Rettungsplans- und -fonds<\/a>, den die italienische Regierung aufgelegt hat, wird sich die \u00e4lteste Bank der Welt wohl bald im Besitz des Landes befinden – gemeinsam mit den strauchelnden Veneto Banca SpA und Banca Popolare di Vicenza. Ob der insgesamt 360-Milliarden-Euro hohe Berg an Non-performing Loans italienischer Banken dadurch weniger bedrohlich erscheinen wird, l\u00e4sst sich an diesem Punkt noch nicht mit Gewissheit sagen.
\nWarum also nicht zur\u00fccklehnen und sich weniger von toxischen Krediten stressen als vielmehr von Toskanischen Gefilden<\/a> beruhigen lassen. Doch auch hier lauert der Wurm im Weinfass. Viele mit pittoresken Anwesen besicherten Kredite, die Monte dei Paschi f\u00fcr ambitionierte Bauvorhaben von Luxusunterk\u00fcnften oder auch f\u00fcr den Forecast auf k\u00fcnftige Erl\u00f6se aus Weinverk\u00e4ufen gew\u00e4hrte, sind l\u00e4ngst ausgefallen.
\nDie Anwesen ihrerseits finden keine K\u00e4ufer, auch nicht dann, wenn die Mindestauktionspreise weit unter dem gesch\u00e4tzten Marktpreis liegen. W\u00fcrde Monte dei Paschi die Immobilien und den Landbesitz zu sehr viel niedrigeren Preisen versteigern, m\u00fcsste die Bank auch entsprechende Wertberichtigungen in ihren B\u00fcchern vornehmen. Damit s\u00e4nke die Kapitalquote unter die EZB-Anforderungen und es stiege automatisch auch die H\u00f6he des NPL-Bestandes.
\nNPL-Verkauf \u00fcber Debitos setzt Liquidit\u00e4t frei<\/strong>
\nMit dem aufsichtskonformen Verkauf notleidender Kredite \u00fcber unsere Debitos Forderungsb\u00f6rse<\/a> profitieren Banken von einer marktnahen Alternative zu klassischen und oft schwerf\u00e4lligen und langwierigen Auktionsverfahren. Bei einer bisher unerreichten Geschwindigkeit lassen sich \u00fcber unsere Online-Plattform besicherte wie auch unbesicherte NPL-Portfolios in Echtzeit verwerten, Bilanzen bereinigen, Erl\u00f6se maximieren und wertvolle Liquidit\u00e4t generieren – bei minimiertem internen Koordinationsaufwand.
\nDank des vollst\u00e4ndig digitalisierten Auktionsprozesses k\u00f6nnen NPL-Verk\u00e4ufer mehrere Investoren gleichzeitig ansprechen. Due Diligence, Q&A und Preisfindung finden direkt auf Debitos statt. Zudem stellen wir und Kauf- und Abtretungsvertr\u00e4ge kostenlos zur Verf\u00fcgung. Der transparente Echtzeit-Wettbewerb von rund 420 institutionelle Investoren erm\u00f6glicht es Banken, Italien, Spanien, Gro\u00dfbritannien wie auch aus Deutschland \u00d6sterreich und der Schweiz, ihre Non-performing Loans einem realistischen Marktpreistest unterziehen, legen sie doch als Verk\u00e4ufer sowohl die Dauer der Auktion wie auch den Mindestpreis fest, zu dem eine Transaktion zustande kommt.
\nAls europaweit einziger Zweitmarkt f\u00fcr notleidende Kredite bietet Debitos damit auch der \u00e4ltesten Bank der Welt eine neue Handlungsf\u00e4higkeit – und eine digitale Alternative zu klassischen Auktionspfaden, die nicht selten im Nirgendwo landen. Und sei es noch so pittoresk.
\nDie Quellen zu unserem Artikel wie auch weiterf\u00fchrende Informationen zum Thema finden Sie unter unten aufgef\u00fchrten Links:
\nPressemeldung Monte dei Paschi di Siena (PDF):<\/strong><\/p>\n